OFX Bank Import - Chuẩn Mỹ
Nhập sao kê OFX từ ngân hàng và thẻ tín dụng Mỹ
Module OFX Bank Import hỗ trợ nhập sao kê định dạng OFX (Open Financial Exchange) - chuẩn Mỹ và quốc tế, với đầy đủ thông tin giao dịch ngân hàng và thẻ tín dụng.
Hệ thống tự động parse OFX 1.x (SGML) và OFX 2.x (XML), trích xuất transaction details và đối chiếu với invoices.
Tính năng nổi bật
Điểm chính
• OFX 1.x/2.x: Hỗ trợ cả SGML và XML
• Bank Accounts: Tài khoản ngân hàng checking/savings
• Credit Cards: Thẻ tín dụng và debit
• Transaction Details: Payee, memo, check number
• Auto-reconcile: Đối chiếu tự động với invoices
Quy trình nhập OFX
Các bước thực hiện
1. Download OFX: Tải từ ngân hàng (OFX/QFX file)
2. Import file: Upload vào Odoo
3. Parse format: Tự động nhận diện OFX 1.x/2.x
4. Extract data: Trích xuất transactions
5. Match accounts: Khớp với bank journal
6. Reconcile: Đối chiếu với invoices
Loại giao dịch OFX
Transaction types
| Type | Mô tả | Ví dụ |
|---|---|---|
| DEBIT | Rút tiền | ATM withdrawal, purchase |
| CREDIT | Nạp tiền | Deposit, refund |
| CHECK | Séc | Check payment |
| XFER | Chuyển khoản | Transfer between accounts |
Tình huống thực tế
Điểm chính
• US accounts: Nhập từ Chase, Bank of America, Wells Fargo
• Credit cards: Đối chiếu chi tiêu thẻ tín dụng
• International: Một số ngân hàng quốc tế hỗ trợ OFX
Mẹo sử dụng hiệu quả
Điểm chính
• Download OFX thay vì QFX nếu có lựa chọn
• Kiểm tra OFX version (1.x SGML hoặc 2.x XML)
• Map bank accounts với journals trước
• Sử dụng transaction ID để tránh duplicate
Khắc phục sự cố
Lỗi thường gặp
| Lỗi | Nguyên nhân | Giải pháp |
|---|---|---|
| Parse error | OFX format không hợp lệ | Download lại từ ngân hàng |
| Account not found | Account number không khớp | Kiểm tra account mapping |
| Missing transactions | Date range sai | Download đúng date range |
Câu hỏi thường gặp
Điểm chính
• OFX vs QIF? OFX mới hơn, chi tiết hơn, QIF là legacy format.
• OFX 1.x vs 2.x? 1.x dùng SGML, 2.x dùng XML, cả hai đều được hỗ trợ.
• Ngân hàng nào hỗ trợ? Hầu hết ngân hàng Mỹ và một số quốc tế.
• Có thể import credit card không? Có, OFX hỗ trợ cả bank và credit card.